+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Содержание

Банковская гарантия для госзакупок

Банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Для участия в тендере на выполнение госзаказа, компания должна соответствовать жестким требованиям заказчика.

Одно из них — финансовая состоятельность, подтвержденная документально, ведь это поручительство того, что заказ будет выполнен добросовестно или заказчику будет возмещено ненадлежащее исполнение.

Чаще всего для этого используется обеспечение банковской гарантией по 44 ФЗ на контракт.

Как правило, без нее участие в государственном тендере невозможно по одной простой причине: заказчик не доверяет исполнителю. Госзаказ, будь то дорогое предложение или нет, это всегда серьезная ответственность. Поэтому организатор тендера должен быть уверен, что выигравший торг участник не откажется от своих обязательств и выполнит заказ соответственно условиям договора.  

Банковская гарантия для госконтракта — своеобразная «страховка» для заказчика. Суть документа в том, что банк или страховая организация берет на себя ответственность и обязательство выплатить заказчику определенную сумму в случае, если исполнитель заказа откажется от выполнения работ или услуг или будет не в состоянии это сделать.

44-ФЗ выдача гарантии для участия в государственных закупках

Для оформления и выдачи банковской гарантии на госконтракты, потенциальный подрядчик должен предоставить банку ряд документов. Данный пакет очень похож на документацию, предоставляемую для получения кредита, т.к. для банка эти процедуры очень схожи: и та, и другая требует от клиента создания резервов в Центральном банке.

Выдать данный документ имеют право только те банки, которые входят в реестр МинФина на право выдачи банковской гарантии по 44 ФЗ. Их требования к документации могут отличаться, но от общеустановленных норм сильно не отходят.

Уже сейчас Вы можете рассчитать стоимость БГ более, чем в 20 банках всего за 1 минуту:

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Пакет документов состоит из следующих бумаг:

  1. заявка на оформление;
  2. финансовая отчетность компании за определенный период (как правило, последний год);
  3. обычно для банковской гарантии по 44 ФЗ на контракт необходимо подтверждение способности должника обеспечить ее – залог (право собственности на имущество, сведения о должнике и т.д.).

Стоимость зависит от срока банковской гарантии по государственному контракту. Получить ее можно напрямую у банка или через посредника – компанию-брокера. Какой именно способ выбрать решать вам, недостатки и преимущества есть у каждого из них.

Например, когда оформлением документов занимаются специалисты РусТендер, с точки зрения цены для клиента разницы нет, потому что нам платит банк. К тому же, мы предлагаем своим клиентам получить БГ без залога. Также, наше преимущество состоит в том, наша компания ввиду плотного сотрудничества с банками, может договориться о предоставлении скидки вашей компании.

Законодательная основа банковской гарнтии

Специалисты компании «РусТендер» следят за всеми изменениями в законодательстве, чтобы оказывать своим клиентам услуги наивысшего качества. Например, после вступления в силу Федерального закона №44, изменились многие правила проведения тендеров. В частности, это повлияло и на требования к БГ.

Согласно действующему законодательству, предоставление обеспечения контракта по 44 ФЗ банковской гарантией – обязательное условие участия в тендере и, следовательно, заключения договора. Также изменения в законе коснулись порядка оформления БГ. Теперь все они заносятся в федеральную базу, это сделано для того, чтобы упростить контроль над документами.

С 1 января 2014 года право предоставления банковской гарантии 44 ФЗ имеют только учреждения, входящие в специальный список, составленный Центральным Банком в соответствии с критериями, установленными Минфином России. Статус доверенных организаций получили банки, которые прошли тщательную проверку на соответствие жестким требованиям государства.

Комиссия за выдачу гарантии и срок ее получения

Изменение законодательства усложнило процесс получения документа и правила участия компаний в коммерческих закупках.

Именно поэтому сегодня многие организации обращаются к посредникам за помощью, квалифицированные специалисты подготовят необходимые документы в срок и без ошибок.

Это очень важно, потому что любой недочет в представленных данных может служить поводом для признания их недействительными.

Сотрудники компании «РусТендер» уже давно помогают самым разным компаниям из всех уголков России получить банковскую гарантию оперативно и с минимальной комиссией на ее выдачу. Процент банка зависит от величины запрашиваемой суммы и срока её предоставления, обычно это 1-4%.

Если Вы обращаетесь в банк напрямую, срок рассмотрения документов может занять 2-3 недели, если же при заполнении формы были допущены ошибки или неточности, просьба и вовсе может быть отклонена.

Благодаря помощи специалистов «РусТендера», ваша заявка на получение банковской гарантии по 44-ФЗ будет одобрена в течение 3-4 рабочих дней.

Мы сотрудничаем с надёжными кредитными организациями, признанными государством и делаем всё возможное в интересах своих клиентов.

©ООО МКК “РусТендер” 

___________________________________________

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника – tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Банковская гарантия по 233-ФЗ

Банки, предоставляющие банковскую гарантию

Условия и порядок выдачи банковской гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Источник: https://tender-rus.ru/vopros-otvet/bankovskaia-garantia/bankovskaya-garantiya-na-goskonkurs

Банковская гарантия для тендера в 2018 году

Банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Проведение тендера – весьма затратное мероприятие, наполненное множеством финансовых рисков, особенно, для заказчика. Оно требует не только хорошей подготовки, но и максимальной финансовой безопасности, которую в состоянии обеспечить только банковская гарантия для тендера. Ее предоставляет соискатель, желающий принять участие в тендере.

Что такое банковская гарантия?

Так называется документ, обязывающий банк уплатить определенную сумму денег компании-заказчику в том случае, если исполнитель уклонился надлежащим способом выполнить условия заключенного между ним и кредитором договора. Существуют три вида банковских поручительств.

Тендерная банковская гарантия

Обеспечивает участие в конкурсах, закупках и торгах. Она является главным обеспечением того, что после окончания торгов участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, подписанному со своим заказчиком. Срок ее действия ограничен моментом подписания контракта между заказчиком и победителем, а размер не превышает 5% от будущей сделки.

Гарантия, обеспечивающая исполнение условий контракта

Данный документ предоставляет компания, которая стала победителем торгов. Он подтверждает право требования компании-заказчика выплаты компенсации банком в случае, если после подписания контракта исполнитель ненадлежащим образом выполнил свои обязанности по контракту. Размер такого обеспечения достигает 10% от стоимости контракта. Эти деньги идут на покрытие штрафов, пени и неустоек;

Банковская гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Предоставляется исполнителем в том случае, когда условия контракта предусматривают выдачу авансов и предоплат.

Сумма таких предоплат достигает 30% от стоимости контракта, поэтому прежде чем получить от заказчика аванс, исполнитель должен предъявить документ, подтверждающий право требования заказчика на выплату банком гарантийной суммы. Это делается в том случае, если уже выданный аванс был использован исполнителем не по назначению.

Все три вида таких поручительств часто используются на сегодняшний день, но существует множество иных видов такого поручительства.

Что такое тендерная гарантия?

Тендерная банковская гарантия – это документ, который выдается банком-гарантом в качестве подтверждения того, что в случае невыполнения надлежащим образом обязательств исполнителя, банк выплатит гарантийную сумму заказчику. Исполнитель нарушает обязательства перед заказчиком в случае, если:

  • отзывает заявку или меняет ее условия уже после того, как истек срок подачи заявок на участие в тендере;
  • после победы в тендере отказывается подписывать с заказчиком договор;
  • после подписания не выполняет указанные условия, закупок, предоставления услуг, выполнения работ.

Поручительство обеспечивает компенсацию расходов заказчика на проведение нового тендера.

По причине того, что конкурсант-победитель отказался от выполнения обязательств, заказчик упустил выгоду, из-за которой придется проводить новый тендер, чтобы найти нового исполнителя.

Банк компенсирует затраты, связанные с проведением повторного тендера. Этот вид гарантии применяется в случае проведения торгов на закупку товаров, работ и услуг.

Если ведется тендер на проведение работ, то размер гарантийных выплат составит не более 1% от стоимости контракта. Если проводятся торги на закупку товаров, то размер компенсационных выплат достигнет 5% от всего контрактного предложения. Срок такого обеспечения составляет 45-60 дней с момента вскрытия всех конвертов с предложениями заявителей на участие в торгах.

Если заявитель не стал победителем тендера, то обеспечение утрачивает свою силу. Если все-таки победил – заключается новая гарантия, именуемая посттендерной.

Финансовая гарантия является самым надежным видом поручительства. Она полностью обеспечивает право участия в тендерах, торгах не только «бизнес-гигантам», но сравнительно маленьким и молодым фирмам.

Поэтому, наш партнер МСП Банк, который является одним из лидеров в нише выдаче банковских гарантий, может предоставить нашим читателям электронную банковскую гарантию. Прямо сейчас вы можете подать заявку на предварительное одобрение получения банковской гарантии по этой ссылке, это займет у вас меньше минуты.

Когда необходимо обеспечение

Компании-заказчики требуют предоставить банковские гарантии для тендеров от своих потенциальных исполнителей по нескольким причинам:

  • Сковать действия участников тендера. Участник превращается в «заложника» условий, указанных в собственном предложении. В случае невыполнения своих обязательств исполнитель «дарит» заказчику сумму гарантийного обеспечения.
  • Чтобы отсеять слабых конкурсантов. Выдача обеспечения банком исполнителю похожа на процесс выдачи кредита. Банк не сразу принимает столь важное решение. Перед тем, как выдать исполнителю обеспечение, банк рассматривает множество факторов. Безусловно, на решение могут повлиять разные условия. Чтобы обеспечить гарантию, банк требует предоставления залога. На сегодняшний день самым распространенным видом залога за финансовое обеспечение является депозит в банке.
  • Обеспечить отсутствие недобросовестных исполнителей или тендерных рейдеров. Обычно торги, обеспеченные финансовыми гарантиями, не посещают такие участники. Для них это совершенно невыгодно.

Гарантийное обеспечение тендеров сможет вполне обезопасить любого заказчика по той причине, что недобросовестные участники просто не захотят терять свои собственные деньги, а те, для кого участие в тендере действительно важно, предоставят надежную банковскую гарантию.

Как оформить банковскую гарантию для тендера?

Выдача банковского обеспечения очень похожа на выдачу кредита. Если оформляется кредит на круглую сумму, например, целевой кредит, то банк имеет право требовать от должника отчета по его использованию. Если банк предоставляет гарантию, то должнику нет необходимости этого делать.

Чтобы оформить и получить тендерное обеспечение, исполнитель должен собрать и предоставить банку сравнительно маленький пакет документов. В него входят:

  • уставные документы организации-участника;
  • документы, подтверждающие участие заявителя в торгах и тендерах.

Практика показала, что наличие обеспечения необходимо при взаимодействии с государственными организациями, предприятиями. После того, как заявитель подал необходимые документы на рассмотрение в финансовое учреждение, через несколько дней (один-три) он получает уведомление о том, какое решение принято: получил он обеспечение или нет.

Если ответ положительный, то лицо, получившее гарантию, может подавать в тендерный комитет необходимую документацию. Услуга предоставления финансовой гарантии платная. Банк за свою работу требует комиссионные, которые не превышают 5% от суммы, затребованной организаторами торгов в качестве гарантийной выплаты.

Различия между гарантией и кредитом

Для участника тендера такой вариант является наиболее удобным и менее затратным, чем кредит, к тому же, оформляется за пару дней. Лицо, воспользовавшееся этой услугой, может вовсе не заботиться:

  • о подготовке к проверке своей компании кредитными комитетами;
  • о сборе средств, которые впоследствии должны стать исполнением обязательств перед кредитором;
  • о том, где найти средства, которые станут залогом перед банком.

Чтобы получить гарантию, клиенту нужно всего лишь представить банку необходимые документы и уплатить относительно небольшую сумму комиссии. Кредит же требует предоставления большого списка документов, поручительства от других лиц, оплаты определенной комиссии за оформление.

Очень важным моментом является то, что финансовые гарантии предоставляют только самые надежные банки, имеющие максимально положительную репутацию. Этот факт укрепляет позиции полного отсутствия любых финансовых рисков для клиентов.

Преимуществом такого обеспечения по тендеру является не только скорость принятия решения о ее выдаче, относительно малая плата за предоставление такой услуги, но и повышение уровня конкурентного преимущества участника, предоставившего тендерную банковскую гарантию перед другими заявителями тендера, которые этого не сделали.

Очевидно, что банковское гарантийное обеспечение имеет множество положительных сторон, выгодных банку, заявителю и организаторам тендеров.

Плюсы и минусы банковской гарантии

Как выбрать банк для получения БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ? [НЕЗАПИЛЕНО]

Прикрепление электронной банковской гарантии (goszakup.gov.kz) | Бауыржан ТАТТИБЕК

Что такое БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ и ЗАЧЕМ ОНА НУЖНА? [НЕЗАПИЛЕНО] Финансовое обеспечение контракта

Источник: http://otendere.com/bankovskaya-garantiya/vidy-bankovskix-garantij/kak-oformlyaetsya-bankovskaya-garantiya.html

Банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Начать рассказ стоит с определения банковской гарантии. По ст.

368 ГК РФ это письменное обязательство гаранта (банка или иной кредитной организации) выплатить по требованию кредитора клиента банка сумму, предусмотренную гарантийным договором.

Сущность и виды банковской гарантии в госзакупке

При этом гарантия, предоставляемая для участия в тендере, называется тендерной. Принципалом в этом случае выступает участник закупки, который обязан предоставить обеспечение заявки для участия, в соответствии с нормами ст.

44 закона № 44-ФЗ. Бенефициаром — муниципальная или государственная организация, осуществляющая закупку, то есть заказчик. Именно эта организация сможет впоследствии предъявить банку требования о возмещении в случае нарушения условий, например:

  • при отказе от заключения договора в случае выигрыша тендера;
  • отказе от выполнения обязательств по заключенному контракту или нарушении таких обязательств;
  • отзыве или изменении условий заявки после окончания срока ее подачи.

Можно выделить 2 вида банковских гарантий, встречающихся в процессе организации закупки:

  1. Тендерная — предоставляется поставщиками и исполнителями для обеспечения исполнения обязательств по заявке.
  2. Посттендерная — предоставляется выигравшим поставщиком или исполнителем для обеспечения выполнения им обязательств по контракту.

Цели банковской гарантии при закупке и обязательна ли она?

Нередко такими методами пользуются тендер-рейдеры — участники, которые специально регистрируются с целью срыва закупки, опуская цену до минимального предела, а затем отказываются от заключения контракта. В итоге организация-заказчик теряет средства и время, потраченные на организацию закупки, утрачивая при этом возможность заключить контракт с другими участниками, а это влечет существенные убытки.

задача такого обеспечения — максимально быстро и эффективно возместить потери заказчика, вызванные расходами на организацию закупки и устройство нового тендера.

У заказчика не возникает необходимости восстанавливать нарушенные участником тендера права в суде, т. к. договор гарантии уже обеспечивает обязательства.

Поддерживая эту позицию, закон запрещает включение условия об обязанности заказчика представить судебные акты для подтверждения факта нарушения обязательств принципалом (п.

4 ст. 45 закона № 44-ФЗ), что существенно сокращает время получения возмещения.

При этом единой формы для оформления банковской гарантии нет, потому достаточно соблюсти правила ГК РФ, закона № 44-ФЗ и обычаи делового оборота.

ВАЖНО! По нормам ч. 1 ст. 44 закона № 44-ФЗ банковская гарантия не является исключительным видом обеспечения обязательств участников.

Помимо этого, допустимо внесение денежных средств на банковский счет оператора электронной площадки.

Таким образом, банковская гарантия — это лишь один из возможных вариантов обеспечения исполнения участниками закупки их обязательств, причем она необязательна, если использован другой разрешенный вид такого обеспечения.

Что такое реестр банковских гарантий и в чем его польза при проведении закупки?

С введением в действие закона № 44-ФЗ все банковские гарантии должны вноситься в единый реестр, что закреплено в ч. 8 ст. 45 данного ФЗ. Исключение составляют выданные для обеспечения участия в тендерах банковские гарантии, контракты по которым содержат сведения, имеющие статус государственной тайны, — для таких случаев предусмотрен отдельный закрытый реестр (ч.

8.1 нормы).

Какие сведения должны вноситься в реестр, определяется ч. 9 этой же статьи:

  • полное наименование банковской организации-гаранта;
  • юридический адрес гаранта, его ИНН (или аналог, если гарантом выступает иностранный банк);
  • наименование, ИНН и местонахождения принципала — исполнителя;
  • денежная сумма, подлежащая выплате в качестве возмещения при невыполнении принципалом своих обязательств;
  • срок действия гарантии;
  • копия договора гарантии (за исключением тех, которые подлежат внесению в закрытый реестр).

Закон оставляет список открытым, допуская внесение информации и об иной документации, предусмотренной постановлением Правительства РФ «О банковских гарантиях…» от 08.11.2013 № 1005.

Информация должна вноситься в единый реестр банковским служащим в течение 1 рабочего дня с момента выдачи гарантии или внесения изменений в договор. Если речь идет о закрытом реестре, банк направляет сведения в такой же срок с использованием специального программного обеспечения.

Получить такие программы можно на информационных ресурсах Федерального казначейства, Минфина и единой информсистемы закупок.

Главное достоинство реестра заключается в предоставлении заказчику надежной и прозрачной системы проверки обеспечения обязательств участника закупок и оценки надежности такого обеспечения.

Требования к банковской гарантии в сфере закупок

Требования к самой банковской гарантии для участия в тендере и ее содержанию содержатся в ст. 45 закона № 44-ФЗ. В исчерпывающем списке обязательных требований:

  1. Безотзывность.
  2. Наличие у банка-гаранта аккредитации для предоставления гарантий. Убедиться в наличии аккредитации можно на сайте Минфина РФ, где опубликован соответствующий список.
  3. Соответствие содержания условиям, изложенным в ст. 45 закона № 44-ФЗ:
  • указание суммы договора, которая обычно составляет от 0,5 до 5% стоимости тендера (цель — не полностью покрыть обязательства недобросовестного принципала, а лишь возместить убытки бенефициара, понесенные вследствие провала тендера);
  • перечень обязательств, которые берет на себя принципал;
  • условие о неустойке в размере 0,1% суммы обеспечения за каждый день просрочки банком исполнения его обязательств;
  • признание надлежащего исполнения договора гарантии поступлением средств на счет заказчика;
  • срок действия гарантии составляет не менее 2 месяцев с момента закрытия подачи заявок на участие в тендере (посттендерная гарантия должна длиться не менее месяца с момента окончания срока контракта);
  • обязательство банка предоставить посттендерную банковскую гарантию на обязательства, возникшие в результате заключения контракта по выигранному тендеру;
  • список документов, необходимых заказчику для получения выплаты по договору (установлен постановлением Правительства РФ № 1005).

ВАЖНО! Заказчик может поставить условие о возможности бесспорного списания суммы обеспечения со счета гаранта, если последний не исполнил свои обязательства в пятидневный срок.

Это, в соответствии с ч. 3 ст. 45 закона № 44-ФЗ, допустимо при условии заключения контракта с единственным участником тендера.

Порядок оформления и преимущества банковской гарантии

Для получения заключения гарантийного договора достаточно обратиться в один из банков, внесенных в единый реестр организаций, аккредитованных для оказания такой услуги. По факту ее предоставляют порядка сотни банков, входящих в топ по стране.

При этом потребуется иметь счет в выбранном банке.

Пакет документов невелик:

  • уставные документы участника тендера;
  • подтверждение подачи заявления на участие в закупке.

Принятие банком решения может занять от нескольких дней до пары недель, однако оформить гарантию все равно проще и выгоднее, нежели кредит, если нет собственных средств, которые могут служить обеспечением на счете электронной площадки.

Также в сравнении с кредитом банковская гарантия выигрывает в следующем:

  1. Комиссионная ставка обычно не превышает 5%, тогда как по кредиту она намного выше.
  2. При оформлении не будет большого количества проверок.
  3. Оформление происходит быстрее.
  4. Требуется минимальный пакет документов.
  5. Не нужны залог и поручители.
  6. Ответственность исполнителя перекладывается на банк.

Прекращение банковской гарантии, отказ в приеме обеспечения

Закон предусматривает возможность отказа заказчика в приеме обеспечения банковской гарантией и ее возврата в случаях:

  • невнесения в реестр;
  • отклонения от условий, указанных в ч. 2 и 3 ст. 45 закона № 44-ФЗ;
  • нарушения требований к документации о закупке.

По нормам ст. 61, 378, 409 и 414 ГК РФ банковская гарантия прекращается:

  • при окончании срока ее действия;
  • после исполнения обязательств перед бенефициаром;
  • вследствие письменного отказа бенефициара от своих прав;
  • после выплаты отступных;
  • при заключении бенефициаром и гарантом соглашения о прекращении обязательств по гарантии;
  • в случае новации;
  • при ликвидации банка-гаранта;
  • в связи с невозможностью выполнения обязательств гаранта в результате принятия органом государственной власти соответствующего нормативного акта.

В описанных случаях банк информирует участника закупки о прекращении гарантии в порядке ст. 378 ГК РФ.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что банковская гарантия, хоть и не является единственным способом обеспечения обязательств участника закупки, наиболее удобна для всех сторон тендера.

Источник: https://calypsocompany.ru/vash-jurist/bankovskaya-garantiya-dlya-uchastiya-v-tendere-v-sfere-zakupok

Банковская гарантия для тендера

Банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Банковская гарантия для участников тендера играет очень важную роль. Она обеспечивает их обязательства и защищает заказчика от всевозможных рисков.

Организация тендерных торгов дело довольно сложное. Оно связано с большим числом финансовых рисков для заказчика.

Поэтому для оптимального сотрудничества требуется не только грамотная подготовка, но и использование инструментов финансовой безопасности.

Банковская гарантия для участия в тендере представляет собой финансовый инструмент, который обязывает гаранта выплатить определенную сумму средств заказчику, если лицо, оформившее документ, не выполнило предусмотренные в контракте обязательства.

Среди специалистов принято выделять 3 вида таких финансовых инструментов:

  • Инструмент, обеспечивающий выполнение условий, закрепленных в контракте

Такой документ предоставляется организаторам компанией, победившей в торгах. На основании этой бумаги заказчик при необходимости может потребовать у банка выплату компенсации, за то, что компания ненадлежащим образом исполнила свои услуги. Стоимость такого документа достигает от 1 до 10% от общей суммы. Эти средства, как правило, направляются на погашение пени, штрафов и т.д.

  • Документ, обеспечивающий возврат аванса

Этот документ предоставляется лицом, когда в соглашении предусмотрено предоставление аванса или предоплаты. Размер предоплаты достигает 30% от общей суммы, поэтому предоставление таких гарантий довольно актуально. Возврат аванса выполняется при его использовании не по назначению.

  • Банковская гарантия для тендера

Такой документ позволяет лицу принять участие в проведении конкурсов и аукционов. Он подтверждает то, что после заключения контракта, лицо выполнит свои обязательства. Срок действия подобной финансовой услуги ограничивается моментом выполнения обязательств. Ее стоимость варьируется в пределах 5% от общей стоимости контракта.

Отличительные черты банковской гарантии для тендера

Банковская гарантия для тендера – особая услуга, оформляющаяся финансовым учреждением – гарантом. Она выступает в роли подтверждения выплаты компенсации кредитору при условии неисполнения клиентом обязательств, закрепленных в контракте.

Такой способ обеспечения обязательств, при неисполнении условий, компенсирует заказчику расходы на проведение повторной процедуры торгов. Чаще всего этот вид гарантирования применяется при необходимости компенсации поставки товаров или некачественного выполнения услуг.

При некачественном выполнении работ размер компенсации не может быть более 1% от общей суммы. Проваленные торги по закупке товаров предусматривают компенсационные выплаты в размере 5% от суммы. Срок действия услуги составляет 60 дней с момента проведения торгов.

При проигрыше компании в торгах документ не утрачивает свою силу, а при выигрыше для нее возникает необходимость заключения нового постендерного поручительства. Оформление финансовой гарантии позволяет обеспечить равные условия для участия в торгах всех фирм.

Без банковской гарантии для тендера не обойтись?

Компании, выступающие в роли заказчиков, требуют от исполнителей обеспечения выполнения их обязательств по следующим причинам:

  • Для контроля над действиями участников

Исполнители находятся в жестких рамках своего предложения без возможности его изменения. При нарушении условий исполнитель компенсирует заказчику определенную сумму.

  • Для работы с надежными поставщиками

Оформление такой услуги в финансовом учреждении аналогично процессу оформления кредита. Для принятия решения банку требуется определенное время. На принятие решения дополнительно оказывают влияние различные факторы. В подавляющем большинстве случаев банк требует предоставление определенного залога, к примеру, депозитного счета в банке.

  • Предотвращение участия недобросовестных лиц

Недобросовестные поставщики товаров не участвуют в торгах, где нужна гарантия от финансового учреждения. Это обусловлено тем, что такие торги невыгодны для этих лиц.

Как оформляется банковская гарантия для тендера?

Процесс оформления банковской гарантии для тендера включает в себя те же процедуры что и оформление стандартного займа. Однако, у оформления такого документа есть определенные преимущества. При оформлении целевого кредита на большую сумму банк в большинстве случаев требует от лица отчет об использовании средств, что при оформлении поручительства предусмотрено.

Банковская гарантия для участия в тендере оформляется финансовым учреждением на основании предоставления лицом обширного пакета документов. В пакет входят:

  • Уставные документы;
  • Бумаги, подтверждающие участие в торгах.

В обязательном порядке банковская гарантия на тендер нужна для участия в государственных торгах. После подачи документов в финансовое учреждение через 1-2 недели клиент получает уведомление о принятом банком решении. Если банковская гарантия, оформляемая для участия в тендере, предоставляется, лицо подает в комитет, занимающийся организацией торгов документы.

За предоставление такой услуги финансовыми учреждениями предусмотрена комиссия, размер которой преимущественно не превышает 5% от общей суммы.

Отличия между кредитом и банковской гарантией для тендера

Банковская гарантия для тендера значительно выгоднее для участника торгов, чем кредит. Это обусловлено тем, что она оформляется за одну неделю. Более того, при ее оформлении клиенту не нужно готовить компанию к проверке кредитного комитета и предоставлять данные об использовании средств.

Для оформления услуги клиент предоставляет финансовому учреждению документы и оплачивает услуги банка. В тоже время для получения кредита предоставляется масштабный перечень документов и требуется наличие поручительства со стороны третьих лиц, а также выплата определенной комиссии за оформление.

Такие услуги, как поручительство, предоставляют только надежные финансовые учреждения с положительной репутацией, поэтому финансовые риски для клиентов минимизированы.

Эта услуга имеет ряд положительных сторон, делающих ее использование весьма выгодной для: клиента, финансового учреждения, кредитора и организатора торгов.

Что нужно учитывать при выборе гаранта?

Банковская гарантия на тендер должна выдаваться надежной компанией, услуги которой принимаются заказчиком, проводящим торги. Если гарантии, возможно, получить в обслуживающем исполнителя финансовом учреждении, то стоит оформить услугу именно в этом месте.

Это обусловлено тем, что такая банковская гарантия для тендера будет максимально безопасной. Ведь на рынке представлено множество компаний занимающихся предоставлением подобных услуг, но многие из них не имеют специальной лицензии.

Банковская гарантия, оформляемая для тендера – лучший способ повысить конкурентоспособность своей фирмы на торгах. Этот вид обеспечения позволяет участвовать в государственных тендерах и работать с крупными заказчиками.

Поручительство от банка имеет ряд серьезных преимуществ как для клиентов, так и для кредиторов, ведь оформление подобной услуги позволяет заказчикам обезопасить себя от ненадежных исполнителей, а клиентам повысить престижность своей компании.

Статья размещена на сайте “Банковская гарантия”.

в социальных сетях

ontaktePinterestMail.ruOdnoklassniki

Источник: http://getbg.ru/5-stati/bankovskaya-garantiya-dlya-tendera/

Банковская гарантия в сфере госзакупок

Банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Статья актуальна на 1 января 2018

Банковская гарантия — самый популярный способ финансового обеспечения. После победы в тендере есть всего несколько дней на ее получение. Поэтому позаботьтесь об этом заранее, даже если вы еще ни разу не побеждали в закупках.

Один из принципов 44-ФЗ — ответственность за результат и эффективность закупки. Другими словами, госзаказчику нужны гарантии, что победитель тендера подпишет контракт и выполнит его с соблюдением всех заявленных условий.

В госзакупках есть два вида гарантий:

  • Обеспечение заявки – страховка на случай, если победитель откажется подписывать выигранный контракт.
  • Обеспечение исполнения контракта – страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

Обеспечить заявку или исполнение контракта можно двумя способами.

  • Внести собственные деньги «в залог». Участник переводит указанную в закупке сумму на расчетный счет заказчика или электронной торговой площадки (с 1 октября 2018 на спецсчет)  — в зависимости от вида процедуры. Деньги будут «заморожены» и возвращены после определения победителя тендера или выполнения всех условий контракта.
  • Предоставить банковскую гарантию. Банк возместит госзаказчику гарантийную сумму в случае ненадлежащего исполнения поставщиком своих обязательств. Банковская гарантия оформляется согласно требованиям 44-ФЗ, и поставщик платит банку за ее получение комиссию.

В электронных закупках можно только перечислить собственные деньги, а в бумажных конкурсах и закрытых аукционах можно и внести деньги, и предоставить банковскую гарантию. 

Что выбрать для обеспечения контракта — денежный залог или банковскую гарантию — решает поставщик.

Банковская гарантия для обеспечения заявки

Обеспечение заявки в виде банковской гарантии возможно только при участии в бумажных конкурсах или закрытом аукционе. Обеспечение составляет от 0,5 до 5% от начальной максимальной цены контракта: точная сумма всегда прописывается в закупочной документации.

Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не меньше двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок. По завершении процедуры комиссия за банковскую гарантию поставщику не возвращается.

Банковская гарантия при исполнении контракта в электронном аукционе или конкурсе

Победитель электронного аукциона обязан подписать контракт и предоставить банковскую гарантию в течение 5 календарных дней с даты размещения заказчиком контракта на электронной торговой площадке. При открытом конкурсе — в течение 10 календарных дней.

Размер обеспечения — до 30% от начальной цены контракта. В случае ненадлежащего исполнения контракта, банк выплатит заказчику за поставщика гарантийную сумму.

https://www.youtube.com/watch?v=DBK3QjT5Q6E

Если условиями контракта предусмотрен аванс, поставщик должен обеспечить его возврат. То есть сумма, на которую выдается гарантия, увеличивается на размер аванса. Если аванс расходуется не по назначению, банк возвращает госзаказчику денежные средства.

В любых указанных выше случаях банковская гарантия является безотзывной, действует в течение месяца с даты исполнения контракта и выдается без залога и обеспечения.

Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?

  1. Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта. При этом участник обеспечивал заявку с помощью банковской гарантии. 
  2. Поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

    В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.

По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения контракта.

Кто может выдавать гарантию?

Только финансовые учреждения, включенные в перечень Министерства Финансов РФ. Уточните заранее, есть ли в этом списке банк, в котором у вас открыт расчетный счет.

Что потребует от поставщика банк?

Чтобы успешно и быстро получить гарантию, узнайте заранее условия банка: сроки выдачи, размеры комиссии, список документов и прочее.

Репутация компании — одно из самых важных условий выдачи гарантии. Если фирма работает добросовестно, вовремя платит налоги и отчитывается в контролирующие органы, банковскую гарантию она наверняка получит.

Для предоставления гарантий большинство банков требуют от клиента такой же перечень документов, как для кредита:

  • учредительные документы (Устав, ОГРН, ИНН)
  • полная отчетность по финансовому состоянию и бухгалтерии за 1 год
  • заполненная предварительная заявка
  • конкурсная документация, протокол (при наличии) или ссылка на аукцион

Для многих банков важно, чтобы у участника закупки был открыт в нем счет. К этому тоже нужно быть готовым, чтобы не потерять время на переговоры с банками, в которых у вашей компании счета нет.

В банке, с которым уже налажены хорошие деловые отношения, оформление банковской гарантии может проходить по упрощенному сценарию. Как правило, для финансового анализа компании достаточно квартальной бухгалтерской отчетности.

Сколько стоит банковская гарантия?

Стоимость банковской гарантии определяется индивидуально и зависит от:

  • срока ее действия,
  • степени риска платежа по ней,
  • качества обеспечения регрессных требований банка к клиенту.

Как правило, комиссия за выдачу гарантии составляет от 1% до 5% от суммы требуемого обеспечения.

Срок получения составляет от 1 дней до нескольких дней (в последнее время эти сроки сокращаются, поскольку банковская гарантия становится все более популярным банковским продуктом, а банки рассматривают электронные заявки).

Лимит банковской гарантии

Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:

  • за установление лимита в некоторых банках придется заплатить — около 1% от суммы гарантии,
  • если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.

Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее.

Что делать, если осталась пара дней на получение?

Для победителя важно успеть получить банковскую гарантию вовремя. Если пропустить срок подписания контракта, есть риск попасть в реестр недобросовестных поставщиков. Как быть в этом случае?

Оформите квалифицированный сертификат электронной подписи и общайтесь с банком через интернет. Это гораздо быстрее и удобнее, чем подавать документы в бумажном виде.

Избегайте «серых схем» получения банковских гарантий, даже если вам обещают выдать гарантию за сутки. На практике заказчик легко вычислит, проверив информацию в Реестре банковских гарантий на официальном сайте zakupki.gov.ru.

Будет еще хуже, если заказчик обнаружит, что гарантия недействительна, уже после того как вы начали исполнять контракт.

В этом случае он будет обязан его расторгнуть, а вас ждет попадание в реестр недобросовестных поставщиков, штраф и неустойка за срыв контракта.

Если вы решили участвовать в электронных аукционах и конкурсах, детально изучите вопрос получения банковской гарантии, выясните лимит или рассчитайте стоимость обеспечения каждой конкретной закупки. При соблюдении условий договора претензий со стороны госзаказчика (а значит и выплат по вашей банковской гарантии) не будет.

Источник: https://zakupki.kontur.ru/site/articles/52-guarantee

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.