+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Ставка рефинансирования в 2018 году

Содержание

Ставка рефинансирования на 2018 год ЦБ РФ

Ставка рефинансирования в 2018 году

Ставка рефинансирования ЦБ РФ продолжит снижение в 2018 году, уверены эксперты. Регулятор будет корректировать данный показатель согласно развитию экономической ситуации и темпам инфляции. При этом колебания нефтяного рынка и действующие санкции могут вынудить Центробанк отказаться от снижения ставки.

Улучшение экономической ситуации в 2017 году позволило Центробанку продолжить снижение ставки рефинансирования. В сентябре регулятор скорректировал данный показатель до 8,50%, что стало минимальным значением после начала экономического кризиса. В первую очередь в Центробанке ориентируются на показатель инфляции, которая продолжает замедляться до целевого уровня.

В 2017 году индекс инфляции снизился до 4%, что соответствует целевому уровню ЦБ. В разгар кризиса, на фоне резкого ослабления рубля по отношению к доллару, рост цен достигал отметки 13%.

При этом экономика вышла на устойчивые темпы роста в пределах 1,5-2%, что свидетельствует об окончании периода рецессии.

В таких условиях Центробанк намерен продолжать жесткую денежно-кредитную политику, что обеспечит стабилизацию цен в среднесрочной перспективе.

В дальнейшем регулятор намерен продолжить снижение ставки рефинансирования в 2018 году, реагируя на изменение динамики отечественной экономики. Эксперты допускают снижение данного показателя до 7%, что положительно отразится на темпах экономического роста.

При этом регулятор будет действовать осторожно, избегая резких колебаний на финансовом рынке.

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина подчеркивает, что регулятор будет учитывать динамику основных макроэкономических показателей, принимая окончательное решение по изменению ставки.

Подобные действия Центробанка позволят снизить стоимость заемных ресурсов, что станет дополнительным фактором роста российской экономики. Однако эксперты отмечают риски, которые могут помещать Центробанку скорректировать уровень ставки.

Потенциальные риски в 2018 году

Динамика российской экономики остается уязвимой перед внешними вызовами, что является основным фактором неопределенности. В первую очередь темпы восстановления отечественной экономики зависят от динамики нефтяного рынка.

Экспорт нефти обеспечивает значительную часть доходов бюджета. Кроме того, поступления валютной выручки укрепляют позиции отечественной валюты, которая сохраняет высокий уровень волатильности. Динамика изменения нефтяных котировок в следующем году определит, что ожидает российскую экономику.

Базовый прогноз предполагает сохранение стоимости барреля на уровне 50-55 долларов. Нефтяной рынок еще не достиг баланса, однако меры экспортеров, направленные на сокращение нефтедобычи, обеспечат стабильность цен на нефть. При этом многое будет зависеть от продления сроков действия соглашения ОПЕК+ до конца 2018 года.

Пессимистичный сценарий допускает новый этап снижения цен на нефть до 40 долл./барр. Обвал нефтяных котировок может быть спровоцирован наращиванием нефтедобычи в США. В таком случае возобновится ослабление рубля, что отразится на ускорении инфляции. В результате Центробанку придется отказаться от снижения ставки рефинансирования.

Кроме того, динамика российской экономики будет зависеть от западных санкций и темпов оттока капитала. Рост геополитической напряженности может спровоцировать расширение действующих ограничений, что станет новым вызовом для отечественной экономики. При этом чрезмерный отток капитала является угрозой для устойчивости позиций рубля.

Ухудшение внешних факторов приведет к сохранению ставки на уровне 8,5%. При наиболее негативном сценарии регулятор будет вынужден возобновить повышение ставки, что позволит снизить волатильность валютного рынка. В таком случае эксперты не исключают повышение ставки до 9-9,5%.

Изменение ставки рефинансирования окажет существенное воздействие на развитие российской экономики в 2018 году. Правительство рассчитывает на постепенное уменьшение ставки, что положительно отразится на кредитовании реального сектора экономики.

В ожидании дешевых кредитов

Снижение стоимости кредитных ресурсов станет новым фактором роста российской экономики, считают чиновники. Данная мера позволит снизить ставки по ипотеке до 10%, что положительно отразится на развитии рынка недвижимости. В результате показатели спроса вернутся на докризисный уровень.

Кроме того, представители реального сектора экономики нуждаются в дешевых кредитах, что позволит ускорить модернизацию предприятий. Экономический кризис привел к снижению объема инвестиций, что ухудшило позиции отечественных компаний на мировых рынках. Низкие ставки по кредитам обеспечат компании необходимыми финансовыми ресурсами.

Стремление регулятора ограничить темпы инфляции негативно отражается на восстановлении экономического роста, считают некоторые эксперты. В период кризиса Центробанк ограничил предложение рублевой ликвидности, что увеличило негативные последствия для представителей бизнеса.

С 1 января 2018 года ставка рефинансирования может остаться без изменений, однако в течение следующего года Центробанк намерен продолжить политику снижения ставки. Повышение цен на нефть и восстановление роста экономики позволят снизить данный показатель до 7%.

При этом многое будет зависеть от изменения внешних факторов. Расширение западных санкций или новый период снижения цен на нефтяном рынке отразятся на ухудшении показателей российской экономики. В результате ставка рефинансирования сохранится на рубеже 8,5%, а при наиболее негативном прогнозе будет повышена до 9,5%.

Снижение ставки рефинансирования ускорит восстановление российской экономики. В таких условиях коммерческие банки смогут снизить проценты по кредитам, что станет дополнительным драйвером роста экономики.

Смотрите видео о том, на что влияет ставка рефинансирования:

Источник: http://2018god.net/stavka-refinansirovaniya-na-2018-god-cb-rf/

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год | Свежие Новости Сегодня

Ставка рефинансирования в 2018 году

Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году установлена на период с 14 по 26 октября 2018 года (сообщение с официального сайта ЦБ РФ).

Ключевая ставка ЦБ РФ, официальный прогноз

ЦБ 14 сентября 2018 года поднял ключевую ставку на 0,25 п. п. Это первое повышение ставки за почти четыре года — в последний раз она поднималась в декабре 2014 года

Совет директоров Банка России 14 сентября 2018 года принял решение повысить ключевую ставку на 0,25 процентного пункта, до 7,50% годовых. Изменение внешних условий, произошедшее с предыдущего заседания Совета директоров, существенно усилило проинфляционные риски.

Банк России прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году.

Этот прогноз учитывает принятые решения по ключевой ставке и о приостановке покупки иностранной валюты на внутреннем рынке в рамках бюджетного правила.

Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Какая ключевая ставка ЦБ установлена на сегодня

Размер ключевой ставки на сегодня составляет 7,50%. Такой процент будет действовать как минимум до 26 октября 2018 года включительно. К этому времени Совет директоров Банка РФ примет решение по итогам очередного заседания по вопросу ставки.

Понятие ключевой ставки было введено в России в 2013 году. На это время пришелся один из основных этапов банковской реформы.

Ставки Центробанка на сегодняшний день в таблице (2018 год)

В таблице ниже вы найдете показатели ключевой ставки, начиная с 2016 года по сегодняшний день.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)

ПериодУстановленный процентс 14 сентября по 26 октября 2018 года7.50с 17 июня по 14 сентября 2018 года7.25
С 26 марта по 17 июня 2018 года7,25
С 12 февраля по 27 марта 2018 года7,5
С 18 декабря 2017 года по 9 февраля 2018 года7,75
С 30 октября 2017 года по 17 декабря 20178,25
с 18 сентября 2017 г.8,5
с 19 июня 2017 г.9
со 2 мая 2017 г.9,25
с 27 марта 2017 г.9,75
с 19 сентября 2016 г.10,0
с 14 июня 2016 г.10,5
с 1 января 2016 г.11

Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2018

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 26 октября 2018 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня в 2018 году. Какое значение имеет для экономики

Ключевая ставка определяет состояние кредитно-денежной политики в нашей стране. Это тот минимальный процент, под который Центробанк кредитует коммерческие банки на недельный период. И одновременно это тот максимальный процент, под который Центробанк размещает у себя на тот же срок денежные средства коммерческих банков.

Что это значит для всей кредитной системы России? Это значит, что ни одно физическое или юридическое лицо не сможет получить кредит дешевле, чем получает кредит сам коммерческий банк, то есть процент по кредиту никогда не будет ниже ключевой ставки.

Ключевая ставка Центробанка на 2018 год. Значение для предпринимательской деятельности

Сама по себе ключевая ставка, а именно ее снижение, может влиять на развитие предпринимательской деятельности благодаря дешевым заемным средствам, что значит появление новых возможностей для инвестирования и расширения бизнеса.

Ссылку на ставку ЦБ можно встретить в Гражданском и Налоговом кодексе. Часто именно она влияет на сумму штрафных санкций по обязательствам перед контрагентами или налоговиками. Есть ситуации, когда ставка принимает участие и в определении налогооблагаемой базы для расчета налога на прибыль или НДФЛ, например.

Напрямую к ключевой же ставке привязаны расчеты ответственности по статье 395 ГК РФ, а также все нормативные акты.

Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2018 году. Кто устанавливает размер ставки в России?

Какая ставка будет действовать в течение определенного периода определяет Центробанк. При формировании значения руководствуются многими показателями. Но основные из них – это инфляция за прошедший период, экономическая активность и др.

Ставка рефинансирования и ключевая ставка

Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования.

Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г.

, представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.

  Российский миллиардер попросил у Трампа защиты от РФ

С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку.

Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г., ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга.

Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.

Источник: https://teneta.ru/14780stavka-refinansirovanija-cb-rf-na-segodnja-2018-god-2/

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год, таблица

Ставка рефинансирования в 2018 году

Совет директоров Банка России 26 октября 2018 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.

С предыдущего заседания Совета директоров ситуация на внутреннем финансовом рынке стабилизировалась. При этом проинфляционные риски остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте.

Сохраняется неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий.

Банк России прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5,0–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году. Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Ключевая ставка ЦБ РФ, прогнозы экспертов

Если в ноябре ситуация на финрынках ухудшится, новые санкции будут введены, а инфляция вырастет, то на декабрьском заседании ЦБ может повысить ставку до 7,75 процента, допускает руководитель направления по стратегическому анализу и моделированию СМП Банка Владимир Помыткин.

В первом полугодии 2019 года ключевая ставка может быть повышена до 7,75-8,25 процента в зависимости от макроэкономических факторов, в том числе от очередного усиления санкций и возобновления покупок валюты для минфина, не исключает Помыткин.

В первом полугодии 2019 года много неопределенности, говорит Евстифеев.

ЦБ может сдержанно относиться лишь к краткосрочному превышению инфляции, о чем свидетельствует довольно неожиданное повышение ставки в сентябре, считает он.

“Поэтому если динамика потребительских цен будет превышать прогноз регулятора, то именно на эту величину и будет повышен размер ключевой ставки”, – полагает аналитик.

Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2018

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 14 декабря 2018 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)

с 26 октября по 14 декабря 2018 годас 14 сентября по 26 октября 2018 годас 17 июня по 14 сентября 2018 года
С 26 марта по 17 июня 2018 года7,25
С 12 февраля по 27 марта 2018 года
С 18 декабря 2017 года по 9 февраля 2018 года
С 30 октября 2017 года по 17 декабря 2017

Будет ли повышаться ключевая ставка в 2018 году

Учитывая ожидаемое ускорение инфляции в России, есть предпосылки для повышения ключевой ставки ЦБ РФ, заявил председатель Счетной палаты РФ Алексей Кудрин.

“Вы знаете, я меньше всего люблю предсказывать повышение ставок, это мое нелюбимое занятие. Сейчас с учетом повышенных рисков инфляции и прогнозируемого повышения инфляции в следующем году, как вы знаете, по официальным данным до 4,3%, конечно, определенные риски есть. Предпосылки для повышения ставки есть. Вопрос: нужно ли повышать”, — сказал он журналистам на Московском финансовом форуме.

Ранее председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор видит факторы для повышения ключевой ставки. Об этом сообщает РИА «Новости». Она подчеркнула, что на данный момент существует мало факторов для снижения базовой ставки ЦБ.

Ключевая ставка ЦБ РФ, что это такое

Ключевая ставка – годовой процент, под который ЦБ РФ выдает кредиты коммерческим банкам. Вслед за регулятором свои кредитные ставки, как правило снижают и банки. Вместе с тем, стоит отметить, что в России традиционно приняты фиксированные ставки по кредитам, тогда как на Западе больше распространены плавающие.

Ставка рефинансирования и ключевая ставка

Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования.

Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г.

, представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.

С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку. Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г.

, ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга.

Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.

Ключевая ставка Центробанка на 2018 год. Значение для предпринимательской деятельности

Сама по себе ключевая ставка, а именно ее снижение, может влиять на развитие предпринимательской деятельности благодаря дешевым заемным средствам, что значит появление новых возможностей для инвестирования и расширения бизнеса.

Ссылку на ставку ЦБ можно встретить в Гражданском и Налоговом кодексе. Часто именно она влияет на сумму штрафных санкций по обязательствам перед контрагентами или налоговиками. Есть ситуации, когда ставка принимает участие и в определении налогооблагаемой базы для расчета налога на прибыль или НДФЛ, например.

Напрямую к ключевой же ставке привязаны расчеты ответственности по статье 395 ГК РФ, а также все нормативные акты.

Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2018 году. Кто устанавливает размер ставки в России?

Какая ставка будет действовать в течение определенного периода определяет Центробанк. При формировании значения руководствуются многими показателями. Но основные из них – это инфляция за прошедший период, экономическая активность и др.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год для расчета пеней

Сейчас налоговики используют 1/300 ставки рефинансирования для расчета пеней за первые 30 дней просрочки. Расскажем, как рассчитать неустойку по 1/300 ставки и приведем таблицу ставок рефинансирования в 2017-2018 году для расчета пени.

С 1 января 2016 года Банк России приравнял значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки (Указание Банка России от 11 декабря 2015 г. № 3894-У). До 2016 года ЦБ РФ устанавливал отдельный показатель для ставки рефинансирования.

Налоговики считают пени за просрочку с платежами за каждый календарный день такой просрочки.

Налоговый кодекс предусматривает неустойку за задержку с налогами или взносами в размере 1/300 ставки рефинансирования. Такая ставка действует за первые 30 дней просрочки.

С 31-го календарного дня просрочки по налогам и взносам пени будут считать как 1/150 ключевой ставки за каждый день задержки (п. 4 ст. 75 НК РФ).  

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год для расчета пеней ЖКХ

Сейчас размер ставки рефинансирования ЦБ РФ для расчета пеней на 2018 год составляет 7,5 процентов. Такое значение действует с 14 сентября 2018 года.

Поэтому, чтобы понять, сколько составляет 1/300 от ставки рефинансирования, надо 7,5 процентов умножить на 1/300. Но для расчета пени в 2018 году используют ту ставку рефинансирования, которая действовала в период просрочки.

Это значит, что если ставка менялась, то пени считают отдельно по каждому значению. 

Источник: http://www.tver-portal.ru/dekabr-2017/27481-klyuchevaya-stavka-tsb-rf-na-segodnya-2018-god-tablitsa.html

Ставка рефинансирования на 2019 год ЦБ РФ

Ставка рефинансирования в 2018 году

Банк России предоставляет займы кредитным организациям: коммерческим банкам и различным финансовым организациям. Ставка рефинансирования на 2019 год, установленная ЦБ РФ — не что иное, как размер процентов в годовом исчислении, который кредитные организации обязаны уплатить последнему за выданный им кредит. Как изменится данный показатель в 2019 году, разберемся в статье.

Изначально параметр именовали учетной ставкой, а в 2013 году ввели понятие ключевой ставки, когда проводили политику таргетирования инфляции, чтобы отрегулировать процесс обесценивания рубля и падения экономического уровня страны.

Случались времена, когда ставка рефинансирования доходила до 200% (в 90-х гг.), а в самом начале двухтысячных годов началось постепенное её снижение, с 12% до 8% она сползла к 2017 году за 12 месяцев. В первом квартале 2018 года ставка рефинансирования снизилась еще на 1%, и ЦБ стал смотреть в будущее с долей оптимизма, рассказывая о дальнейших перспективах снижения показателя.

В России на ключевую ставку опираются не только во взаимоотношениях главного финансового регулятора и других учреждений этой сферы, но и в других аспектах. Например, при начислении пеней и причитающихся штрафов, а также в целях налогообложения.

Чем грозит рост ставки рефинансирования

Данный экономический параметр является для цивилизованных стран одним из наиболее определяющих и ключевых индикаторов состояния экономики и перспектив для бизнеса и финансовой системы в целом, слишком многое завязано именно на нём.

Банки, получая займы от ЦБ РФ, в свою очередь, строят свою кредитную политику теперь уже для своих клиентов. Например, если ставка рефинансирования на 2019 год будет выше, чем прежде — банки поднимут ставки по кредитам, так как последним деньги “влетают в копеечку”.

Отметим, что еще в начале 2018 года показатель ключевой ставки был равен 7,75%, и к февралю его пересмотрели до 7,5%. Спустя лишь полтора месяца после этого он снизился на 0,25%.

Что ожидать от Центробанка в 2019 году?

ЦБ РФ ранее планировал пересматривать значение ставки каждый квартал и постепенно снижать её, но уже в третьем экономическом триместре показатель стал равен 7,25 % годовых. На данном уровне его заморозили до конца июля. В чем же причина?

Общеизвестно, вскоре планируется незначительное повышение НДС, и аналитики ожидают, что потребительские цены в 2019 вырастут, преодолев нормальный порог для текущего положения в 4%. Ведомство заявляет, что ни инфляция, ни цены не вырастут больше, чем на 4,5%. Однако учитывать такое замедление темпов роста приходится учитывать, а, значит, нужно притормозить падение ключевой ставки.

Прогнозы и предпосылки на 2019 год

Вероятно, мы не будем наблюдать изменение ставки рефинансирования в 2019 году, ведь весной 2018 года произошел краткосрочный рост инфляции из-за повышения акцизов на нефтепродукты, и летом 2018 года рост цен на последние должен был быть сдержан особыми мерами по снижению акцизных сборов.

Более того, каждый год цены на плодоовощное продовольствие естественным образом снижаются, и это оказывает влияние на инфляцию — она замедляется. Если в данном аспекте будет достигнут баланс, то новая налоговая политика повлияет на рост инфляционных ожиданий. В ЦБ РФ уже предположили, что последние могут измениться на 1 %.

Однако там же спешат успокоить, что это никак не скажется на привлекательности займов для бизнеса и населения, а также на использовании расчетных счетов и размещения вкладов по депозитам, потому что конечные потребители кредитов едва ли почувствуют эти изменения.

За кредитные организации, в том числе и банки, переживать не приходится: они все равно останутся в выигрыше, ведь заморозка или незначительный рост ключевой ставки едва ли сможет сильно раскачать проводимую в отношении клиентов консервативную политику.

Таким образом, некоторой снижение деловой активности всё-таки нас ожидает. Благо, что не столь критичное, чтобы показатели роста превратились в отрицательные. Что касается рисков волатильности продовольственных и нефтяных цен, то они, по заверению аппарата Набиуллиной, останутся неизменными. Вполне возможно, что ставка рефинансирования с 1 января 2019 году будет в границах 6,5 – 7%.

Прогнозы оптимистичны, и шанс их реализации гораздо выше, чем у ожиданий Министерства Финансов на сей счет. Остается надеяться и верить, что налоговый маневр, предпринятый Правительством, а также геополитические факторы и изменения на внешних рынках не помешают самым радужным ожиданиям экспертов сбыться.

Смотрите видео о том, на что влияет ставка рефинансирования:

Источник: https://2019-god.com/stavka-refinansirovaniya-na-2019-god-cb-rf/

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год, таблица официальный сайт – RF.BIZ – Свежие новости России

Ставка рефинансирования в 2018 году

Банк России 26 октября 2018 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. (сообщение с официального сайта ЦБ РФ).

Ключевая ставка ЦБ РФ 2018, официальный прогноз

С предыдущего заседания Совета директоров ситуация на внутреннем финансовом рынке стабилизировалась. При этом проинфляционные риски остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте. Сохраняется неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий.

Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Какая ключевая ставка ЦБ установлена на сегодня, на 09.12.2018

Размер ключевой ставки на сегодня составляет 7,50%. Такой процент будет действовать как минимум до 14 декабря  2018 года включительно. К этому времени Совет директоров Банка РФ примет решение по итогам очередного заседания по вопросу ставки.

Понятие ключевой ставки было введено в России в 2013 году. На это время пришелся один из основных этапов банковской реформы.

В таблице ниже вы найдете показатели ключевой ставки, начиная с 2016 года по сегодняшний день.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня в 2018 году. Какое значение имеет для экономики

Ключевая ставка определяет состояние кредитно-денежной политики в нашей стране. Это тот минимальный процент, под который Центробанк кредитует коммерческие банки на недельный период. И одновременно это тот максимальный процент, под который Центробанк размещает у себя на тот же срок денежные средства коммерческих банков.

Что это значит для всей кредитной системы России? Это значит, что ни одно физическое или юридическое лицо не сможет получить кредит дешевле, чем получает кредит сам коммерческий банк, то есть процент по кредиту никогда не будет ниже ключевой ставки.

Ключевая ставка Центробанка на 2018 год. Значение для предпринимательской деятельности

Сама по себе ключевая ставка, а именно ее снижение, может влиять на развитие предпринимательской деятельности благодаря дешевым заемным средствам, что значит появление новых возможностей для инвестирования и расширения бизнеса.

Ссылку на ставку ЦБ можно встретить в Гражданском и Налоговом кодексе. Часто именно она влияет на сумму штрафных санкций по обязательствам перед контрагентами или налоговиками. Есть ситуации, когда ставка принимает участие и в определении налогооблагаемой базы для расчета налога на прибыль или НДФЛ, например.

Напрямую к ключевой же ставке привязаны расчеты ответственности по статье 395 ГК РФ, а также все нормативные акты.

Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2018 году. Кто устанавливает размер ставки в России?

Какая ставка будет действовать в течение определенного периода определяет Центробанк. При формировании значения руководствуются многими показателями. Но основные из них – это инфляция за прошедший период, экономическая активность и др.

Динамика ставки рефинансирования по годам в таблице

Ставка рефинансирования в 2018 году

  1. Значение ставки
  2. Таблица с динамикой
  3. Ставка на сегодня

С января 2016 года в законодательство РФ были внесены изменения, согласно которым ставка рефинансирования была приравнена к ключевой. Последняя является переменным показателем.

Ее устанавливает Банк России, в зависимости от экономических показателей, уровня инфляции и других факторов.

Она выступает одним из главных инструментов реализации кредитно-денежной политики государства и напрямую влияет на стоимость кредитов, которые выдают коммерческие банки для бизнеса и населения, а также на проценты по депозитным вкладам.

Снижение ставки положительно влияет на развитие экономики. Дешевые кредиты стимулируют развитие бизнеса и потребительский спрос. Но, как известно, развитие происходит по определенным циклам.

Это значит, кто Центробанку приходится время от времени менять ставку, осуществляя тем самым регулирование. Так, в период кризиса увеличение этого показателя снижает спрос на кредиты.

Уменьшение объемов кредитования, хоть и замедляет рост развития экономики, но позволяет избежать процессов роста инфляции и усугубления кризиса.

Зная точное значение ставки рефинансирования, бухгалтер организации может:

  • проверить, правильно ли начислили штрафные санкции контролирующие органы или партнеры по договору;
  • самостоятельно произвести расчет неустойки по договору, выплате зарплаты, налогам или другим платежам.

Чтобы узнать, сколько процентов нужно уплатить штрафных санкций, необходимо использовать актуальную величину показателя на момент просрочки. Если в этот период ставка менялась, расчет за период действия каждого ее размера осуществляется отдельно.

Содержит актуальное значение ставки рефинансирования по годам таблица, которая находится на сайте Центробанка. В ней указан размер показателя, период действия и документ, на основании которого изменения вступили в силу. Использовать рекомендуется исключительно эту таблицу (которую вы также видите на данной странице нашего сайта), так как она содержит точные и актуальные данные.

Значение ставки

Сегодня размер ставки регулятор постепенно снижает. Связанно это со стабилизацией экономики и низким уровнем инфляции. Снижение наблюдалось в 2017 году, и на 2018 год прогноз улучшения макро и микроэкономических показателей РФ сохраняется.

Последнее снижение показателя произошло 26 марта текущего года. По словам главы ЦБ РФ, регулятор планирует продолжать поэтапное снижение, если экономика будет и в дальнейшем подавать сигналы роста. Следующее изменение возможно уже в апреле 2018 года.

Чтобы точно узнать, чему равна ключевая ставка, следует использовать актуальную информацию с сайта Центробанка.

Таблица с динамикой

Менялась ставка рефинансирования постоянно, с момента ее введения в 1992 году. Изменение ставки рефинансирования имело место как в меньшую, так и в большую сторону.

В кризисные времена 90-х значение этого показателя менялось менее чем за месяц, а максимальный размер превышал 200 пунктов. Легче всего оценить динамику на графике изменения ставки рефинансирования, а потом и ключевой.

Узнать ставку рефинансирования на дату действия просроченной задолженности можно в таблице, которая приведена ниже.

Объедините все займы в один!
Уменьшите переплату и ежемесячный платёж!

По годам

Определенного периода, в течение которого действует процентная ставка рефинансирования, нет. Меняется она, в зависимости от состояния финансовой сферы и инфляционных ожиданий.

Обычно рост показателя становится следствием удешевления национальной валюты, и наоборот.

Чтобы легче было заинтересованным лицам определить размер ставки рефинансирования в разный период действия, используется таблица.

Период действия ключевой ставки Ключевая ставка (ставка рефинансирования*) -%
с 17 сентября 2018 г.7,50
с 26 марта 2018 г. – по 16 сентября 2018 года.7,25
с 12 февраля 2018 г. – по 25 марта 2018 года.7,50
с 18 декабря 2017 г. – по 11 февраля 2018 года.7,75
с 30 октября 2017 г. – по 17 декабря 2017 года.8,25
с 18 сентября 2017 г. – по 29 октября 2017 года.8,50
с 19 июня 2017 г. – по 17 сентября 2017 года.9,00
с 02 мая 2017 г. – по 18 июня 2017 года.9,25
с 27 марта 2016 г. – по 01 мая 2017 года.9,75
с 19 сентября 2016 г. – по 26 марта 2017 года.10,00
с 14 июня 2016 г. – по 18 сентября 2016 г.10,50
с 01 января 2016 г. – по 13 июня 2016 г.11,00
Период действия ставки рефинансирования Ставка рефинансирования (%) Нормативный документ
01.01.2016 г.*С этой даты значение ставки рефинансирования соответствует значению ключевой ставки Банка России – на соответствующую дату установки

Источник: https://refinansirovanie.org/stavka-refinansirovaniya/184-dinamika-stavki-refinansirovaniya-po-godam-v-tablice.html

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на 2019 год

Ставка рефинансирования в 2018 году

Собираясь заняться бизнесом или приобрести дорогостоящую вещь, россияне все чаще обращаются в коммерческие банки за кредитом. Практически во всех банках предлагают кредитоваться по приблизительно одинаковым процентным ставкам.

Обывателю непонятно почему, конкурируя друг с другом, банки не могут сильно снижать ставки по кредитам, привлекая тем самым больше клиентов. От чего зависит величина устанавливаемых процентных ставок? Для ответа на поставленный вопрос, рассмотрим понятие ключевой ставки и ставки рефинансирования.

Изучим их влияние на экономику России и дадим прогноз величины ставки рефинансирования ЦБ РФ на 2019 год.

Что такое ключевая ставка и ставка рефинансирования? Для чего они нужны?

Проценты по кредитным договорам и депозитным вкладам в России устанавливаются коммерческими финансовыми организациями исходя из величины ставки рефинансирования Центрального Банка РФ.

Одной из ключевых функций этого института является денежно-кредитная политика, направленная на достижение и удержание низкого уровня инфляции и стабильности цен. Что в результате защищает рубль от обесценивания.

Инструментом для этого служит ставка рефинансирования ЦБ и ключевая ставка.

Ставка рефинансирования — это:

  • Выраженная в процентах величина за год, по которой Центральный Банк РФ кредитует коммерческие финансовые организации страны на долгосрочный период.
  • Норма, которая определяет размер штрафов и пени за неуплату налогов, за просрочку выплаты заработной платы работодателем.
  • Ставка, которая обуславливает необходимость уплаты НДФЛ с вкладов, если процент дохода превышает ее на 5 пунктов.

Величина процентов по краткосрочным недельным кредитам, выдаваемым ЦБ коммерческим банкам России — это ключевая ставка. С 2016 года ставка рефинансирования приравнена к ключевой ставке. С этого дня даже справочное озвучивание ставки рефинансирования Банком России – уже не производится.

Если темпы инфляции высокие, руководство Центробанка увеличивает ключевую ставку. Кредиты частным банкам становятся менее привлекательными, они начинают выдавать меньше кредитов населению.

Покупательская способность падает, что способствует снижению темпов инфляции. Конечно, это замораживает деловую активность в стране. Спрос на товары снижается и люди снижают инвестиции в бизнес.

Он развивается слабее, налоговые отчисления в бюджет падают.

Следовательно, когда в стране наступает момент дефляции, Центробанк снижает ставку, тем самым привлекая коммерческие банки выгодными кредитами. Коммерческие банки также снижают проценты по кредитам для населения и организаций.

Покупательская способность увеличивается, цены растут. Бюджет наполняется. При быстром ослаблении рубля банки могут спекулировать на рынке валют. То есть брать у ЦБ деньги, переводить их в валюту и получать прибыль с разницы курсов.

Ставка рефинансирования остается одним из наиболее действенных инструментов, регулирующих состояние экономики, так как позволяет сглаживать постоянные циклические процессы и защищает от кризисных явлений.

Величина ключевой ставки ЦБ в 2018 году

Размер ставки на настоящий момент времени можно узнать на сайте Центрального банка РФ. С 2016 года Центробанк стабильно понижал ключевую ставку, которая с 10% в 2016 году снизилась до 7,25% в 2018 году. Изменение этого параметра относится к решениям Центробанка РФ:

  • на специальном заседании Центрального Банка РФ проходит обсуждение предложений о повышении или понижении ключевой ставки;
  • проводится анализ основных экономических показателей, обсуждаются возможные последствия принимаемых решений и связанные с ними риски;
  • в итоге происходит выбор в пользу повышения или понижения этой ставки.

Заседания обычно проводятся раз в 6 недель. Самая низкая ставка была в 2013 году и в начале 2014 года, а также до сентября 2018 года она была равна 7,25%.

В сентябре 2018 года состоялось заседание совета директоров Центробанка для определения величины ключевой ставки. Вопреки ожиданиям аналитиков она была повышена на 0,25% и составила 7,5%. Предпосылкой для этого решения стало ослабление рубля.

Политика Центробанка нацелена на таргетирование инфляции и поддержании ее на стабильно низком уровне в 4%, а также на устойчивость российской финансовой системы.

Поэтому к вопросу об изменении ключевой ставки и использованию других инструментов, влияющих на стабильность в экономике и удержание рубля на приемлемом уровне, его руководство относится прагматично, не опираясь на мнения аналитиков.

Прогнозируемая величина ключевой ставки ЦБ на 2019 год

Председатель ЦБ РФ Э. Набиулина доложила о том, что Центробанк будет поддерживать предложения по повышению ключевой ставки, если увидит в этом необходимость. Будут сравниваться экономические показатели с прогнозом и учитываться темпы инфляции. А также приниматься во внимание риски, связанные с влиянием внешних факторов и реагирование на них финансовых структур.

Ожидаемая инфляция:

  • на конец 2018 года 3,8%-4,2 %;
  • на 2019 год — 5-5,5%, так как планируется повышение НДС;
  • возвращение к 4% в 2020 году.

Внешние условия, влияющие на рубль, ухудшились. Связано это с меняющейся геополитикой, неопределенностью относительно санкционной политики против России. Курс рубля очень чувствителен к ожиданиям, связанными с внешнеэкономическими факторами и ограничительной экономической политикой в отношении Российского государства.

Последнее заседание 2018 года совета директоров ЦБ РФ состоится 14 декабря. Решение по ключевой ставке будет приниматься исходя из курса рубля по отношению к доллару. Доллар может достичь отметки в 70 рублей, если новые санкции вступят в силу. Но Центробанк, применив повышение ключевой ставки, сможет выровнять значение курса рубля до отметки 65,5 за доллар.

Кроме этого, Центральный Банк даст оценку инфляционным ожиданиям и инвестиционной активности. На основании всех этих показателей будет формироваться комплекс мер, направленных на поддержание и развитие российской экономики.

Как видно из недавних действий Центрального Банка, его политика направлена на опережение и независима от экспертных оценок. Поэтому в краткосрочном периоде снижения ключевой ставки ожидать не стоит.

Итак, мы определили, что ставка рефинансирования является одним из основных инструментов монетарной и фискальной политики Центрального банка России. Она является индикатором экономического состояния страны. От этой ставки зависит стоимость кредитов и доходы по депозитам банков.

На сегодня эта ставка приравнена к ключевой и больше не рассматривается как самостоятельное понятие. Последние изменения коснулись ее в сентябре 2018 года, когда ее значение повысилось до 7,5%. Несмотря на неодобрительные экспертные оценки политики Центробанка, он сохраняет свою независимость и нацелен на защиту экономики от непредвиденных рисков.

Поэтому ключевая ставка, вероятнее всего, останется на нынешнем уровне либо незначительно увеличится в 2019 году.

Источник: http://god2019.net/stavka-refinansirovaniya-cb-rf-na-2019-god

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.